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Nei mesi del Coronavirus, epidemia che ha cambiato in profondità redditi, risparmi, bisogni e comportamenti delle persone, questo libro fa il punto su una risorsa importantissima in ambito finanziario, oggi, ma soprattutto domani: la consulenza digitale. Grazie a questo lavoro, due professionisti di lungo corso mostrano – con stile chiaro, semplice e competente – che una delle stelle polari dell’advisory finanziaria, non solo nel post pandemia ma anche nei prossimi anni, sarà inevitabilmente l’opzione digitale. Alcune delle tecnologie trattate nel volume sono già conosciute e praticate (wealth management platform, web collaboration), ma molte sono ancora da scoprire (digital advice, gamification e machine learning). Si parte dalla Cina, che per prima ha fronteggiato l’emergenza, e dove le nuove tecnologie sono state il volano della tenuta della consulenza e del comparto bancario gettando le basi di una pronta ripartenza. La tecnologia però non basta. Così questa guida, snella ma completa, entra nel dettaglio della relazione cliente-consulente, sviscerando tutte le dimensioni, anche quelle umane e culturali, in una prospettiva olistica: dai reciproci vantaggi (come...

Il consulente finanziario di 5° generazione: Come diventare imprenditore di successo, realizzare alleanze strategiche vincenti e realizzare un vantaggio competitivo duraturo. La consulenza finanziaria e la nuova figura dei consulenti indipendenti rappresentano una delle principali novità degli ultimi anni nel mercato del risparmio in generale e in quello italiano in particolare. La crisi iniziata nel 2007 e ancora in atto ha profondamente mutato il rapporto tra i clienti e i gruppi finanziari. La crescente diffusione delle notizie finanziarie e delle informazioni su internet e lo sviluppo dei network finanziari on line ha ridotto le asimmetrie informative tra le banche e i clienti, ma al tempo stesso ha reso ancor più complesse le decisioni su come, dove e quando investire. In questo nuovo scenario la struttura competitiva italiana è in rapido mutamento. Lo sviluppo del private banking, la ricerca di nuovi modelli organizzativi e di servizio delle banche retail, l'innovazione nei prodotti e la diffusione dei consulenti finanziari indipendenti determinano un nuovo contesto di riferimento dove il servizio di consulenza finanziaria (con un contratto e un prezzo formalizzato)...

Oggi “chi ha in mano il Cliente produce reddito”. Poco interessa cosa venda, l'importante è posizionarsi come interfaccia il più possibile prevalente del Cliente, per soddisfarne i bisogni, erogando una customer experience eccellente e fidelizzante. Dalla presente ricerca internazionale emerge come i GAFAA (Google, Apple, Facebook, Amazon e Alibaba), le TelCo e la GDO siano entrate prepotentemente nel mercato dei pagamenti e talora anche dei finanziamenti. Nel mondo poi moltissime Digital Bank e Fintech stanno conquistando clientela, con innovazioni di business, con tecnologie SMAC (Social, Mobile, Analytics e Cloud), con l‘aggressività del digital marketing, con processi digitali e multicanale, con strutture flessibili ma soprattutto con nuove culture e metodologie aziendali. Esse offrono “proposte vincenti, al momento ed al prezzo giusto”, con l’aiuto dei big data. La ricerca indica che i Clienti europei apprezzano sempre meno le attività ed i canali tradizionali bancari: il 42% di essi dichiara di non aver più bisogno di banche tradizionali e l’86% di queste ultime teme che parte del proprio business possa essere fagocitato dai nuovi operatori digitali. Quale ...

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L’industria del wealth management sta attraversando una fase di grandi e profondi cambiamenti che impongono a tutti gli operatori un ripensamento dei modelli di business, delle strategie commerciali, degli assetti organizzativi. L’Italia, con una ricchezza finanziaria tra le più importanti al mondo, è particolarmente interessata a questi cambiamenti e i diversi attori – banche, compagnie assicurative, asset manager, consulenti finanziari – devono rapidamente trovare le risposte ai trend in atto: evoluzioni normative sempre più tutelanti degli investitori e orientate alla trasparenza, passaggio generazionale della ricchezza, digitalizzazione della clientela, esplosione del fintech e, soprattutto, ingresso sulla scena competitiva dei robo advisor. Come potranno convivere i wealth manager con i robo advisor? Quale sarà il ruolo dei consulenti finanziari nel digital wealth management? Tenendo presente che nell’arco di dieci, quindici anni tutta la clientela sarà digitale e il concetto di fruibilità della banca sostituirà quello di prossimità, il libro parte da un’analisi del mercato e dei principali cambiamenti in atto per giungere a delineare scenari e soluzioni....

Raggiungere un’autentica libertà finanziaria non è complicato. Ma fino a oggi, solo i professionisti più esperti hanno avuto accesso alle giuste informazioni e alle corrette strategie. Grazie a ricerche approfondite e a interviste inedite alle 50 menti più brillanti della finanza mondiale, da miliardari venuti dal nulla a vincitori di premi Nobel, Tony Robbins svela sette semplici passi che chiunque può seguire per assumere il pieno controllo del proprio futuro finanziario. Questo libro ti aiuterà ad approfittare di opportunità che altrimenti ti saresti lasciato sfuggire e ti impedirà di commettere gli stessi errori che milioni di persone fanno ogni giorno.Una strada semplice e collaudata verso la libertà finanziaria. Con un linguaggio chiaro e storie avvincenti, Robbins rende semplici e comprensibili anche i concetti più complessi, e accompagna i lettori, qualunque sia la loro estrazione o il loro reddito, verso la sicurezza finanziaria, sfatando i miti più diffusi e dando consigli concreti per far fruttare al meglio i propri risparmi. QUESTO LIBRO TI MOSTRERÀ COME:– creare un reddito garantito per tutta la vita;– raggiungere i tuoi obiettivi finanziari...

Il libro, dopo una approfondita panoramica sul mondo del fintech e sulla sua evoluzione, si concentra sui temi del roboadvisory, ossia dell’utilizzo della robotica per erogare servizi di consulenza. In particolare spiega cosa sta spingendo il mondo finanziario verso questa nuova strategia digitale descrivendo anche, con spirito critico, quali sono le resistenze e le paure dell’uomo nei confronti dei robot che invadono tutti i campi lavorativi. Gli autori illustrano altresì le caratteristiche e le logiche sottostanti a un roboadvisor: dai modelli basati sull’analisi tecnica fino a quelli basati sull’intelligenza artificiale. L’opera concentra l’attenzione anche sulla normativa Mifid2 per poi trattare i prodotti di investimento più innovativi basati sulla robotica. Affronta quindi la parte più tecnica descrivendo, con grande dovizia di particolari e con esempi ad hoc, le modalità di progettazione di due modelli per gli investimenti e per il trading automatizzato. Un’analisi delle possibili evoluzioni della finanza digitale e del contesto competitivo istituzionale chiudono il volume.

Programma di Il Consulente Finanziario I Segreti e le Tecniche del Perfetto Promotore Finanziario L'IMPORTANZA DELLA CONSULENZA In che misura la comunicazione è la chiave di volta per il consulente finanziario. Come si misurano la capacità e la validità di un professionista. L'importanza di non esaltarsi mai per una perfomance ottenuta. L'ARTE DEL COMUNICARE In che modo lo scambio di interazione non deve essere mai casuale nella comunicazione. Perché è sconsigliato entrare in amicizia con i clienti quando si è ancora inesperti. Come riuscire a comunicare bene rendendoti disponibile ad acquisire le tecniche. CHI E' IL PROMOTORE FINANZIARIO In che modo fare la differenza offrendo maggiori e migliori servizi. Come utilizzare ogni strumento a tuo vantaggio sapendo come gestirlo. Come creare un rapporto professionale autentico attraverso la condivisione. In quale occasione puoi percepire il grado di fidelizzazione di un cliente. COME ORGANIZZARE AL MEGLIO L'ATTIVITA' Come conferire maggiore sicurezza al tuo cliente e mostrarti padrone della tua attività. Come raggiungere massimi risultati con il minor sforzo possibile. Come impostare correttamente e la pianificazione della tua...

La Blockchain e il Bitcoin promettono di rivoluzionare il modo di concepire il denaro. Possiamo permetterci quindi il lusso di ignorare un’innovazione tecnologica dalla portata rivoluzionaria pari a quella di Internet all’inizio del nuovo millennio? Assolutamente no. Nel 2018 un rapporto del Parlamento europeo ha definito le valute digitali “un elemento permanente dell’architettura finanziaria e monetaria globale per gli anni a venire”. Forse non lo sai ma la Cina ha annunciato che investirà seriamente nel settore, vincendo le diffidenze iniziali e implementando la Blockchain nell’economia interna come pilastro strategico nazionale. È molto importante dunque aggiornarsi su queste tematiche e, perché no, investire in uno dei settori più innovativi e ad alto rendimento del panorama finanziario attuale. Il mondo corre veloce e il tempismo è tutto per cogliere le giuste opportunità. In questo libro scoprirai cos’è la Blockchain, come il Bitcoin si inserisce nel contesto economico internazionale risolvendo alcuni problemi dell’attuale sistema finanziario e come investire con profitto nel mercato delle valute digitali, evitando di perdere i tuoi soldi nelle varie...

Includes sections "Rassegna delle pubblicazioni economiche" and "Rassegna della stampa economica periodica."

La neurofinanza è un campo innovativo di ricerca che studia le determinanti biologiche e neuronali che incidono sulle scelte economiche degli individui. Grazie a esperimenti di laboratorio e studi sul campo, è possibile infatti identificare le condizioni che influenzano la presa delle decisioni e i relativi network celebrali che si attivano durante tali processi. Inoltre, sempre più operatori e società finanziarie vedono nella neurofinanza un valido strumento per rafforzare la relazione con la clientela attuale e prospettica, nonché per migliorare il processo decisionale legato alla propria operatività interna. Il presente volume, frutto della collaborazione di una pluralità di autori esperti della materia, ha l’obiettivo di rappresentare un punto di riferimento per tutti quei soggetti che vogliono approfondire le tematiche legate al mondo delle neuroscienze applicate alla finanza, offrendo ai lettori una sintesi dei principali risultati raggiunti fi no ad oggi in questo ambito. Il volume è rivolto ad un’ampia platea di lettori, a iniziare dai risparmiatori e dagli investitori retail, che possono comprendere come le determinanti biologiche, e non solo quelle...

Quando parliamo dell’andamento dei mercati finanziari o delle scelte di allocazione dei risparmi da parte degli investitori, parliamo del comportamento di agenti economici, cioè degli individui. In questo contesto, intorno agli anni Settanta la psicologia cognitiva ha messo a disposizione dell’economia e della finanza i propri strumenti per indagare l’irrazionalità. Il comportamento dell’essere umano è tornato al centro dell’attenzione e la finanza ha recuperato il suo attributo fondamentale. Nasce così la finanza comportamentale, disciplina che mette insieme il lavoro di economisti, psicologi, neuroscienziati e che, nella sua «fase 2» seguita a quella meramente teorica e descrittiva, ha ormai raggiunto un livello di maturità importante non solo nell’identificare e codificare gli errori che gli investitori individuali e professionali commettono, ma anche nel suggerire strategie per minimizzare le conseguenze di tali errori e migliorare complessivamente le performance degli investitori stessi. Fino a trasformare questi errori in alleati e a «sfruttarli» per ingenerare comportamenti più virtuosi. Il libro affronta con un approccio divulgativo questo tipo di...

Non sai come fare per lanciare la tua idea, la tua impresa, la tua professione? Ecco un distillato pratico sul business online e sul marketing digitale. La soluzione chiara e specifica per chi vuole posizionarsi in modo autorevole e profittevole nel proprio mercato di riferimento. L'autore, partendo da un approccio strategico e fortemente orientato al risultato, ti guida passo dopo passo nella comprensione di una scienza in continua evoluzione, fonte di ispirazione creativa e strategica. Tecniche di Social Media Marketing, Funnel Marketing, Copywriting, SEO, SEM, Brand Positioning, trasferite in modo semplice e immediato. Un viaggio di marketing e di business coaching evoluto, che ti prepara mentalmente e praticamente ad affrontare il lancio più emozionante a cui il tuo brand o la tua professione possano ambire, in qualsiasi fase ti trovi in questo momento. Esercizi pratici in ogni capitolo, segreti strategici e piani d'azione ben congeniati, ti faranno comprendere in modo semplificato ed efficace come diventare un leader nel tuo settore, realizzando campagne di marketing digitale, prodotti innovativi e contenuti pertinenti, per cavalcare da protagonista l'ondata...

Il consulente finanziario: libero professionista o imprenditore? Imprenditore, senza alcun dubbio. Quella del promotore/consulente finanziario è un’attività che sta completamente cambiando “pelle”. Essere bravi è una condizione necessaria, ma non più sufficiente. Oggi al promotore/consulente finanziario è richiesta la capacità di sviluppare il proprio business attraverso la crescita armonica di competenze tecniche, organizzative e relazionali: le stesse competenze necessarie all’imprenditore per governare con successo la propria azienda. In questo libro troverai tutto ciò che ti serve per poter cominciare a pianificare, con successo, la tua strategia imprenditoriale. Tool, schemi, suggerimenti per poter meglio focalizzare che cos’è la tua impresa e, in termini prospettici, come potrà svilupparsi. Leggere questo libro ti aiuterà a: • prepararti al futuro della professione; • considerare la tua attività professionale sotto un’altra prospettiva: quella imprenditoriale; • focalizzarti su ciò che è più importante per garantire crescita e prosperità alla tua azienda; • definire un’adeguata strategia e metterla in atto; • ridisegnare il tuo modello...

Il libro costituisce una guida completa per conoscere i concetti base e i rischi legati al mondo obbligazionario: una descrizione semplice, chiara e intuitiva delle caratteristiche dei titoli obbligazionari, con una attenta esplorazione delle varie tipologie. Gli autori offrono un panorama esaustivo per comprendere i fattori macroeconomici e microeconomici che influenzano il movimento dei prezzi, gettando le basi per un utilizzo efficace di tali fattori per poi scegliere le emissioni più adatte al proprio profilo di rischio. Il lettore è così guidato nella scoperta dei vari tipi di rischi che si corrono quando si investe nei bond, comprendendo come beneficiare al meglio dell'asset class. ll libro risulta adatto sia per un pubblico specializzato (anche accademico), per corsi economico-finanziari e per corsi di specializzazione/master, sia per un pubblico non specializzato, curioso di ampliare le proprie conoscenze nel mondo degli investimenti.

Come sfruttare i cambiamenti strutturali che riguardano l’economia globale. Questo libro accompagna il lettore nella comprensione dei megatrend che guideranno lo sviluppo economico e sociale dei prossimi decenni. Sulla base di queste premesse sono descritti una ventina di scenari d’investimento che sviluppano le tematiche demografiche, tecnologiche, ambientali, sociali e geo-strategiche. Ogni scenario è accompagnato dalla costruzione di un portafoglio teorico composto da aziende quotate e startup innovative, oltre che da strumenti del risparmio gestito come ETF, certificati e fondi. Questi scenari possono essere facilmente replicati dal lettore che avrà quindi a disposizione per le sue analisi oltre 400 strumenti finanziari. Il libro è l’occasione per gettare uno sguardo su come sta cambiando il mondo tra riscaldamento globale, sovrappopolamento, scarsità di risorse, il crescente ruolo dell’Est Asiatico, l’applicazione massiva delle tecnologie digitali, l’ingresso della robotica e dell’Intelligenza Artificiale nella società e nel lavoro: tutti megatrend che rappresentano nuove sfide per l’individuo, l’economia, la società e il pianeta.

La consulenza finanziaria e la nuova figura dei consulenti indipendenti rappresentano una delle principali novità degli ultimi anni nel mercato del risparmio italiano. La crescente diffusione delle notizie finanziarie e delle informazioni su internet e lo sviluppo dei network finanziari on line ha ridotto le asimmetrie informative tra banche e clienti, ma ha reso ancor più complesse le decisioni su come, dove e quando investire. Lo sviluppo del private banking, i nuovi modelli organizzativi e di servizio delle banche retail, l’innovazione nei prodotti e la diffusione dei consulenti finanziari indipendenti determinano per il servizio di consulenza finanziaria (con un contratto e un prezzo formalizzato) una sorta di passaggio tra passato e futuro nell’industria del risparmio. La consulenza finanziaria apre un mercato potenziale rilevante sia per le banche sia per la nuova figura professionale. Il libro, dopo una analisi del quadro normativo, affronta le strategie adottabili dai differenti operatori per cogliere le nuove opportunità fornendo anche un’analisi comparativa internazionale e un approfondimento delle tecniche di pianificazione finanziaria.